Kā pamanīt naudas atmazgāšanas un atkārtotas piegādes krāpniecību


Darba meklētājiem būtu prātīgi atcerēties izteicienu “netīra nauda vienmēr meklē vismazākās pretestības ceļu”, veicot meklēšanu kibertelpā, zemas berzes nodarbinātības un personiskās informācijas tirgū.

Kad organizētie noziedznieki un divu bitu krāpnieki cenšas pārvietot nozagto naudu un preces un nozagt no saviem negribētajiem līdzdalībniekiem, interneta darba vietas kļūst arvien populārāks līdzeklis, saka Saskia Rietbroek, organizācijas izpilddirektore.Sertificētu noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas speciālistu asociācijaMaiami.

Gastromium un citas darba vietas apkaro krāpšanu visos tās veidos. Taču naudas atmazgāšana un krāpniecības atkārtota piegāde izpelnās īpašu uzmanību, jo tie faktiski var padarīt darba meklētājus, kas viņus piemeklē, par noziedzniekiem.

Neskatoties uz darba padomēm, kas pārrauga sludinājumus, meklētājiem joprojām ir jāzina, kā sevi pasargāt. Tas var būt biedējoši; pat dažas valsts aģentūras vilcinās konsultēt patērētājus par to, kā tikt galā ar šiem nemitīgajiem krāpšanas gadījumiem. 'Mēs neesam gatavi apspriest, kur mēs esam ar šo jautājumu,' saka ASV Valsts kases departamenta pārstāvisFinanšu noziegumu apkarošanas tīkls.


Kur ir izkrāpšana

Darba meklētājiem ir jāzina interneta mediji, kurus krāpnieki visbiežāk izmanto, lai piesaistītu līdzdalībniekus un upurus. Daži krāpšanas gadījumi tiek parādīti kā darba vietu sludinājumi. Citi krāpnieki saviem paredzētajiem upuriem nosūta nevēlamu, bieži gramatiski svārstīgu e -pastu. Piemērs: 'Mēs esam redzējuši jūsu CV [galvenajā darba vietnē] un esam nolēmuši piedāvāt jums amatu mūsu uzņēmumā.' Dažreiz krāpnieki izmanto tehniku, ko saucblēdīšanās. Šī krāpšana var likt e-pastam, kurā ir saite uz krāpniecisku ziņu, izskatīties kā no labi zināmas darba vietnes.


Naudas atmazgāšanas izkrāpšana

Naudas atmazgāšana internetā “ir tikai milzīga problēma,” saka Sjūzena Granta, Vašingtonas Nacionālās patērētāju līgas Nacionālās patērētāju līgas interneta krāpšanas uzraudzības direktore. 'Viltus čeku izkrāpšanā cilvēki popā zaudē vairākus tūkstošus dolāru.'


Naudas atmazgātāji bieži izveido darba sludinājumus, kuros teikts, ka viņi pieņem darbā Amerikas pilsoņus, lai “apstrādātu maksājumus” vai “pārskaitītu līdzekļus”, jo kā ārvalstu pilsoņi viņi paši to nevar izdarīt. Viņu paziņojumos dažreiz ir salauzta gramatika, bet var būt labi uzrakstīta proza ​​no likumīgiem darba devēju ziņojumiem.

Ja darba meklētājs reaģē uz krāpniecisku sludinājumu, krāpnieks parasti uzreiz atraksta, sakot, ka meklētājs ir ideāls kandidāts, un piedāvā darbu. Tad krāpnieks parasti pieprasa upura bankas konta numuru vai citu personisko informāciju. 'Neviens likumīgais nepieņems jūs darbā, lai izmantotu savu personīgo bankas kontu, lai šīs lietas apstrādātu,' saka Grants.

Ja upuri sadarbosies, viņi izmantos savus personīgos bankas kontus, lai pārvietotu nozagtas vai sliktas pārbaudes, plānojot saglabāt procentus kā samaksu pēc krāpnieku norādījumiem. Ja krāpšana ietver likumīgus līdzekļus, upuri nekad nevar tos turēt. Faktiski naudas atmazgāšanas upuri var būt atbildīgi savām bankām par krāpnieka gumijas čeku noguldīšanu.

'Gandrīz vienmēr upuru pārskaitītā nauda tiek nozagta, un tāpēc upuri veic zādzību,' raksta Pams Diksons.ZiņotPasaules privātuma forumam.


Un atcerieties: 'Ja kāds saprātīgs cilvēks būtu uzdevis jautājumus, bet jūs to nedarījāt, jūs varētu iet uz 20 gadiem cietumā,' saka Rietbroeks.

Pārdošanas krāpšana

Piegāde vai nosūtīšana pa pastu krāpšanas upuriem parasti tiek piedāvāts darbs mājās, kas ietver zagtu preču-bieži sadzīves elektronikas-pārpakošanu un pārsūtīšanu, bieži vien ārpus ASV. Krāpnieki lūdz upurus segt savus piegādes izdevumus un samaksāt atlīdzību un kompensāciju ar viltotu čeku.

Līdztekus tam, ka viņu algas atlec, tie, kas iekrīt krāpniecības atkārtotā piegādē, var būt atbildīgi par piegādes izmaksām un pat par precēm, kas iegādātas tiešsaistē ar nozagtām kredītkartēm.

Kā upurus var saukt pie kriminālatbildības? Iesākumā viņi apstrādāja preces, kas tika nozagtas, un sekoja krāpnieku norādījumiem gulēt uz ASV Muitas dienesta veidlapām, ja tās pārsūtīja pakas uz ārzemēm.

Ja jūs iesaistāties

Ko darīt, ja uzskatāt, ka jūsu personiskā informācija ir nozagta vai esat iesaistīts nelikumīgā naudas atmazgāšanā vai krāpšanas atkārtotā piegādē? Aizveriet banku un kredītkaršu kontus, kas var tikt apdraudēti, periodiski pasūtiet savu kredītvēsturi un ziņojiet par savām aizdomām tiesībaizsardzības iestādēm un krāpnieku izmantotajai darba vietnei. Ja kāda no jūsu darbībām vai bezdarbība varēja pārkāpt likumu, meklējiet jurista padomu.

Lai iegūtu vairāk informācijas par to, kā saglabāt drošību darba meklējumos, apmeklējiet Gastromium'sLapa Esi drošs. Varat arī izrakstītiesLooksTooGoodToBeTrue.com.

Raksti šajā līdzeklī:

  • Mājas drošai darba meklēšanai
  • Jūsu Gastromium profila un citu tiešsaistes kontu akreditācijas datu pārvaldība
  • 10 soļi, kas jāveic, ja jums ir aizdomas, ka esat identitātes zādzības upuris
  • Aizsargājiet savu personisko informāciju tiešsaistē
  • Droši izveidojiet tīklu tiešsaistē
  • Kā atpazīt krāpnieciskas biznesa iespējas
  • Četri galvenie izkrāpšanas gadījumi darbā
  • Novērojiet naudas atmazgāšanas un tālākpiegādes krāpniecību
  • Federālie un pasta darba izkrāpšanas gadījumi
  • Medicīnas norēķinu darba izkrāpšana
  • Padomi, kā izvairīties no krāpšanas
  • Monstra drošības centrs